Em setembro, um sentimento global de aversão ao risco continuou a pressionar os ativos brasileiros. Após os principais bancos centrais sinalizarem juros mais altos por mais tempo, as taxas dos títulos globais continuaram subindo. As ações brasileiras tiveram um desempenho levemente positivo em Reais, com o Ibovespa subindo +0,7%. Além de uma perspectiva macro global mais negativa, domesticamente, o debate em torno da política fiscal continua sendo um tema chave. Apesar de uma pequena queda mensal, o desempenho no acumulado do ano do Brasil segue sólido, com +12,1% em dólares, em linha com seus pares globais. Os analistas XP revisaram o valor justo do Ibovespa para 128 mil pontos para o final do ano. Quanto mais você se informa, melhor você investe. Baixe o relatório clicando no link abaixo:

O mercado voltou a ver níveis mais altos de volatilidade em agosto, devido principalmente às taxas de juros mais altas globalmente. Como resultado, os ativos de risco globais foram impactados, incluindo o Brasil. O Ibovespa caiu -5,1% em moeda local e -8,8% em dólares. Para setembro três temas se tornam relevantes para as ações brasileiras, o aumento das taxas de juros globais, a decepção com o crescimento econômico chinês e a piora na perspectiva de lucros das empresas brasileiras após uma fraca temporada de resultados. Os analistas XP mantêm o valor justo para o Ibovespa em 133 mil pontos. Quanto mais você se informa, melhor você investe. Baixe o relatório completo clicando no arquivo abaixo.

O Brasil continuou seu rali em julho, o Ibovespa teve um retorno de +3,3% em moeda local e +4,3% em dólares, mais uma vez superando as ações globais. O Real também continuou se valorizando, +1,3% em relação ao dólar. O mês de julho foi marcado pela expectativa de um corte na taxa Selic. Os dados mais recentes sobre preços mostraram outro mês de deflação, caindo 0,07% em junho. Os dados reforçam o processo de desinflação que impulsionaram o corte de juros na reunião do início de Agosto. Neste relatório os analistas abordam situações estruturais para o Brasil, que é um mercado emergente cíclico, mas com várias razões de longo prazo para acreditar no país. Os analistas XP atualizaram o valor justo do Ibovespa para 133 mil pontos no final de 2023. Quanto mais você se informa, melhor você investe. Clique no arquivo abaixo e baixe o relatório completo.

Perspectivas para o 2º semestre 2023 Apesar de um início de ano fraco, os ativos brasileiros terminaram o 1º semestre com um sólido desempenho devido a melhora das perspectivas econômicas, a diminuição de riscos políticos e fiscais e boa notícias nos dados de inflação com expectativas de corte de juros em breve. O Ibovespa encerrou o semestre com forte valorização de +7,6% em reais e +18,7% em dólares. O real superou moedas globais, com o dólar abaixo de R$5,00. A curva DI também reagiu, com taxas mais baixas ao longo da curva. Os analistas XP mantêm o valor justo do Ibovespa para 130 mil pontos no final do ano. Quanto mais você se informa, melhor você investe. Baixe o relatório completo clicando abaixo.

É com grande entusiasmo que anunciamos nossa recente parceria com a renomada AZIMUT, uma das maiores gestoras de patrimônio do mercado. Juntos, estamos inaugurando a AZFLOW, uma poderosa consultoria de investimentos que une o conhecimento e a expertise de duas empresas líderes em seus respectivos segmentos. A AZFLOW surge como resultado da união estratégica entre a WFlow e a AZIMUT, com o objetivo de oferecer soluções ainda mais abrangentes e personalizadas para nossos clientes. Essa colaboração sinérgica reúne a experiência em consultoria financeira e a excelência na gestão de patrimônio, criando uma proposta de valor única e diferenciada no mercado. Através da AZFLOW, nossos clientes terão acesso a uma equipe de consultores altamente qualificados, ferramentas avançadas de análise e uma ampla gama de opções de investimento. Nossa missão é oferecer orientação estratégica personalizada, com o objetivo de otimizar seus resultados financeiros e ajudá-lo a atingir seus objetivos de longo prazo. Estamos empolgados com essa nova fase e comprometidos em elevar ainda mais o nível de excelência em nossos serviços. A parceria com a AZIMUT fortalece nossa capacidade de atender às suas necessidades e superar suas expectativas, proporcionando uma experiência única de consultoria de investimentos. Estamos orgulhosos em compartilhar que nossa joint venture já foi reconhecida pela mídia especializada. O jornal Valor publicou recentemente uma matéria destacando a criação da AZFLOW e o impacto positivo que essa parceria trará para o cenário dos investimentos. Convidamos você a ler o artigo completo clicando aqui

Recentemente a WFlow recebeu em sua sede um Painel de Perspectivas Macroeconômicas e de Cenário Político com a participação de especialistas do mercado financeiro. No encontro, nosso COO Paulo Saad recebeu Fernando Ferreira – Estrategista Chefe da XP Investimentos e Victor Scalet – Estrategista Macro e Analista Político da XP Investimentos, além de assessores e clientes. Durante o painel, foram abordadas questões relevantes, como as variações cambiais e de juros e seu impacto no mercado como um todo. Os especialistas enfatizaram que o momento é favorável para aqueles que precisam adquirir dólar ou iniciar investimentos em renda fixa. O mercado demonstra expectativas moderadas em relação às altas das taxas de juros, e, a curto prazo, é possível que o mercado continue em alta. No entanto, a recuperação do dólar ainda é vista com cautela pelos investidores. Embora haja espaço para uma redução adicional nas taxas de juros, é importante agir com prudência diante desse cenário. Quanto aos títulos de renda fixa, os especialistas destacaram que, nos níveis de rendimento atuais, eles oferecem um equilíbrio atraente entre geração de renda e proteção contra riscos econômicos. A volatilidade recente no setor financeiro, causada pelos esforços dos bancos centrais para combater a inflação por meio do aumento das taxas de juros, tem impactado os mercados e a economia com um certo atraso. Acredita-se que o pico das taxas de juros seja menor do que o previsto inicialmente, mas a normalização e flexibilização da política monetária exigirão tempo e uma queda significativa na inflação para se aproximar da meta. De forma geral, a renda fixa continua atrativa nos níveis de rendimento atuais, oferecendo um equilíbrio entre geração de renda e proteção contra cenários econômicos adversos. Os especialistas preferem investimentos de maior qualidade e liquidez, evitando áreas de menor qualidade e mais sensíveis à economia, como o crédito corporativo com classificação inferior e taxas flutuantes, que estão mais expostas aos efeitos da política monetária restritiva. Embora o ajuste dos preços dos ativos existentes nos mercados privados esteja ocorrendo de forma mais lenta do que nos mercados públicos, oportunidades atrativas estão surgindo em novos negócios.

Em maio, a combinação de taxas mais baixas de juros futuras e uma maior visibilidade em relação aos gastos fiscais trouxeram um tom mais otimista para os ativos brasileiros, com o Ibovespa subindo +3,7% em reais, e +1,8% em dólares. As principais altas no mês passado foram nos setores sensíveis às taxas de juros. Setores como Educação (+55,3%), Construtoras (+27,4%) e Varejo (+13,9%) estiveram entre os que apresentaram melhor desempenho. A Bolsa brasileira continua atrativa. Os analistas XP atualizaram o valor justo do Ibovespa para 130.000 pontos no final de 2023. Quanto mais você se informa, melhor você investe. Baixe o relatório completo no link https://conteudos.xpi.com.br/acoes/relatorios/raio-xp-e-hora-de-voltar-para-as-small-caps/

No último mês, observamos indicadores de atividade e inflação no Brasil. A média trimestral dos núcleos de preços permanece relativamente estável em torno de 6%, com possíveis pressões devido ao reajuste de gasolina previsto para julho. Projetamos uma inflação de 6,5% em 2023, com riscos relacionados aos alimentos e ao aumento da carga tributária. Os dados também mostraram uma demanda doméstica robusta, com crescimento nas vendas ao varejo, no faturamento do setor de serviços e no PIB mensal. Além disso, há indicadores que apontam para uma aceleração da renda das famílias. No cenário internacional, há incertezas em relação à atividade econômica e à crise bancária. Consideramos provável uma retração no crédito nos próximos meses. No Brasil, aumentamos nossa posição aplicada em juros reais, pois acreditamos que o Banco Central deve cortar juros em agosto ou setembro. Também iniciamos pequenas posições compradas no Ibovespa, devido ao quadro de atividade local mais forte e à queda dos juros. Clique aqui e confira o relatório completo - Carta Mensal Multimercado Macro XP Investimentos.

Em abril as Bolsas globais tiveram mais um mês de performance positiva, com o S&P 500 subindo +1,5% e o índices de ações globais fechando em alta de 1,3%. O Brasil também registrou retornos positivos no último mês. Dados de inflação em desaceleração e o anúncio do novo arcabouço fiscal deram suporte para ganhos de 2,5% do Ibovespa neste mês em reais. Olhando para os setores, Educação (+9,3%), Instituições Financeiras (+8,0%) e Bancos (+6,4%) tiveram desempenho positivo, enquanto Petróleo, Gás e Petroquímicos (+7,9%) foram impulsionados pelos fortes retornos de PETR3 e PETR4. Os analistas XP mantêm o valor justo do Ibovespa em 128 mil pontos para o final do ano. Quanto mais você se informa, melhor você investe. Baixe o relatório completo no link: https://conteudos.xpi.com.br/acoes/relatorios/raio-xp-bolsa-a-espera-do-ciclo-de-corte-de-juros/

O Brasil possui considerável variedade de ativos para investir, no entanto, quando se trata de representatividade financeira, o país ainda é um pedaço muito pequeno no mundo e os investidores estão sujeitos a altas cargas tributárias e à instabilidade do mercado nacional. Porém, um novo caminho tem sido traçado, que atravessa as fronteiras e mostra ser uma estratégia inteligente para a diversificação do portfólio de investimentos. Estamos falando das operações no exterior, investimentos feitos em territórios estrangeiros que, para acontecerem de forma segura para o patrimônio, é importante que ocorram através de uma empresa com estrutura robusta e sólida que possibilite todas as vantagens que investir fora do Brasil possa proporcionar. Por que ir além das barreiras geográficas? As vantagens em investir fora do país são inúmeras. A primeira razão em ampliar seus horizontes parte de uma necessidade de toda carteira de investimentos: a diversificação. Lá fora, as possibilidades de investir nas empresas mais inovadoras do mundo é bem maior e é reforçada por benefícios como a força da moeda estrangeira; o tamanho do mercado internacional; acesso ao mercado de crédito; melhor rentabilidade dos produtos brasileiros de renda fixa quando são negociados no exterior; e a proteção cambial. Além de mais algumas vantagens como proteção contra inflação, redução da volatilidade de mercados emergentes e estabilidade política e econômica. Os benefícios em investir nas operações no exterior se estendem quando o investidor opera através da XP International e pode contar com toda a estrutura internacional que é oferecida, além do app integrado, a gestão completa do patrimônio e o atendimento internacional. As vantagens de investir em território estrangeiro são muitas, mas as preocupações existem, e é por essa razão que é importante ter uma assessoria especializada para cuidar de todos os detalhes, inclusive da apuração dos impostos nos dois países. Conte sempre com um time de especialistas seniores, amparando todos os procedimentos necessários que as operações no exterior pedem. Fonte: https://braziljournal.com/brands/investimentos-no-exterior-como-e-por-que-investir-com-a-xp-international/

Evento “Perspectivas Macroeconômicas 2023” reuniu dezenas de assessores, investidores e especialistas do mercado financeiro em São Paulo Seguindo a decisão das últimas quatro reuniões do Banco Central, o Copom (Comitê de Política Monetária) deve manter a taxa básica de juros, a Selic, a 13,75% ao ano. O próximo encontro da equipe técnica está programada para os dias 31 e 1º de fevereiro. Com isso, o cenário para o investidor conservador deve ser de cautela para o primeiro semestre, focando numa carteira mais diversificada. A sinalização do BC em manter a taxa nesse patamar ocorre em meio as incertezas do rumo do novo governo para a economia e os desafios para a retomada da produção de riqueza no país, além dos juros altos também nas grandes potências como os Estados Unidos. Por lá, o FED (Banco Central dos EUA) já sinalizou que deve aumentar a taxa na próxima reunião, prevista também para ser realizada em 1º de fevereiro. Com esse cenário de inflação em boa parte dos países, os resquícios da pandemia da Covid -19 e os prejuízos provocados pelos conflitos geopolíticos como na Ucrânia, o que os investidores podem esperar do mercado financeiro no país? Para responder a essa pergunta e discutir o panorama da macroeconomia, a WFlow, empresa especializada em assessoria de investimentos credenciada à XP, realizou o Painel “Perspectivas 2023”, na noite da última terça-feira (17), em São Paulo. O evento reuniu dezenas de assessores, investidores e especialistas da área para apresentar os pontos de vista sobre o atual cenário político e econômico, além de compartilhar as projeções para esse ano. De forma prática os investimentos conservadores tendem a ganhar mais força porque são indexados à taxa de juros no país, segundo Paulo Saad, sócio da WFlow. “Os aportes em ativos de renda variável tendem a perder um pouco a atratividade, mas isso não quer dizer que o investidor deva investir apenas em renda fixa? A resposta é não. Temos um cenário favorável também para quem pensa investir em renda variável, mas é óbvio que a palavra-chave é ter uma boa carteira de investimentos diversificada”, explicou Saad. Essa opinião também é compartilhada por outros dois especialistas: o sócio-fundador da Vinland Capital, Felipe Arslan, com 26 anos de experiência no mercado e passagens pelos bancos americanos Morgan Stanley e Goldman Sachs, e o sócio-fundador da Upon Global Capital, Pedro Silveira, com experiência em grandes bancos como o Citibank e o HSBC, além de ter sido sócio-controlador da XP, diretor e head institucional da XP Investimentos e CEO da XP. “A palavra da vez é diversificação. Ter uma carteira equilibrada, exposta a diferentes mercados e geografias é essencial. Vai ser um ano de muita volatilidade, mudança de governo, com um cenário internacional desafiador. Procure o seu assessor de investimentos e tenha uma carteira mais diversificada e conservadora, pois é um ano de incertezas e de juros altos”, afirmou Pedro.

Painel será realizado no dia 17 de janeiro, às 19h, no Itaim Bibi, em São Paulo. A entrada para o evento é gratuita Depois de um ano desafiador para a economia brasileira com os efeitos provocados pela guerra na Ucrânia, com os juros altos em todo o mundo e a escassez de matéria-prima, somados aos resquícios da pandemia da Covid-19 e a definição do novo governo federal, chegou o momento dos especialistas do mercado financeiro debater as perspectivas macro para o mercado financeiro em 2023. Para apresentar os pontos de vista de especialistas sobre o atual cenário político e econômico no país, discutir os principais desafios do setor e compartilhar as projeções feitas para a economia neste ano, a WFlow, empresa especializada em assessoria de investimentos credenciada à XP, promove no próximo dia 17, a partir das 19h, o evento “Perspectivas 2023”, em São Paulo. O evento é gratuito. Participarão do encontro o sócio-fundador da Vinland Capital, Felipe Arslan, com 26 anos de experiência no mercado e com passagens pelos bancos americanos Morgan Stanley e Goldman Sachs, e o sócio-fundador da Upon Global Capital, Pedro Silveira, com experiência em bancos internacionais como o Citibank e o HSBC, além de ter sido sócio-controlador da XP, diretor e head institucional da XP Investimentos e CEO da XP. “É um momento exclusivo para investidores e assessores do mercado financeiro, que terão a oportunidade de conhecer as perspectivas dos especialistas depois de o país ter escolhido o novo governo federal. O encontro tem como objetivo guiar os investidores para as melhores tomadas de decisões nos primeiros meses deste ano”, disse o sócio da WFlow, Paulo Saad, que responsável por mediar o painel. Segundo ele, o Brasil está no momento ideal para avaliar as perspectivas econômicas e traçar estratégias de aportes para o longo prazo. “E isso vale tanto para os investimentos fora do país quanto aportes no cenário doméstico. As incertezas são muitas, exigindo dos investidores um posicionamento mais defensivo ou conservador, mas sem abrir mão de riscos controlados”, afirmou. Para o sócio-fundador da Upon Global Capital, Pedro Silveira, o ano passado foi bem atípico, de bastante volatilidade e uma mudança de postura dos Bancos Centrais ao redor do mundo, que no geral mantiveram taxas de juros baixas na última década, mas voltaram a subir no último ano. “Após esse ano ‘atípico’ (olhando para esse último ciclo econômico), discutir como enxergamos o mercado nesse próximo ano é bastante importante não só para destacar os principais temas, mas principalmente entender qual será a melhor maneira de se comportar e implementar estratégias. Provavelmente será mais um ano de volatilidade, que assim como 2022, deve exigir uma postura ativa e diferente do que os investidores tiveram na última década”, explicou. O evento “Perspectivas 2023” será realizado no dia 17 de janeiro, às 19h, no auditório do Edifício Juscelino Plaza, que fica na rua Dr. Eduardo de Souza Aranha, n° 387, no Itaim Bibi, em São Paulo.