Empresa atinge R$ 4 bilhões de ativos em custódia. Evento acontece na próxima terça-feira (1°/11) na Arena XP O time de assessores da WFlow, empresa especializada em assessoria de investimentos, celebra 10 anos de parceria comercial com a XP Investimentos durante noite especial na Arena XP, na próxima terça-feira (1/11), em São Paulo. É a primeira vez que um escritório credenciado realiza um evento no espaço da gigante do mercado financeiro para celebrar a sinergia entre as duas instituições no propósito de apontar os melhores caminhos para administrar, preservar e investir o patrimônio de seus clientes. A programação do evento em comemoração à primeira década dessa parceria inclui apresentações sobre a trajetória e os desafios da empresa para os próximos anos, uma homenagem à XP Investimentos e aos assessores, uma exposição fotógrafica digital retratando expressão artística, show com a banda Serial Funkers, jantar especial, entre outros. Para celebrar a parceria, os sócios da WFlow Paulo Saad e Ricardo Czapski pensaram em todos os detalhes da festa em reconhecimento à importância do trabalho desenvolvido com a gigante da área de investimentos no país. “Quero salientar o nosso compromisso com a fidelidade que temos com a XP e, claro, com os nossos clientes, ainda mais num mundo tão volátil, onde relações longas são cada vez menores. Para todos nós, celebrar essa parceria de longo prazo mostra mais segurança, fidelidade e confiança, principalmente para nossos clientes”, disse Saad. Com escritórios na capital paulista e em diversas cidades do interior do estado e também em Belo Horizonte, a WFlow atua há mais de 20 anos em todo território nacional nos segmentos Alta Renda, Private e Pessoa Jurídica, trabalhando com os mais sólidos fornecedores de soluções financeiras. Ao longo dos anos, a empresa conquistou diversos prêmios, além dos selos em reconhecimento à eficiência em renda fixa, renda variável e satisfação de atendimento (NPS). “Celebrar essa união que a WFlow tem com a XP nos mostra que estamos no caminho certo, plenamente alinhados com a visão de ser o mais conceituado grupo de assessoria financeira gerando valor sustentável e lucrativo para todos os nossos públicos. A XP é o maior e mais importante parceiro comercial e somos gratos em caminhar lado a lado ajudando a transformar o modo do brasileiro em investir. É uma forma de mostrar nossa gratidão e satisfação em fazer parte dessa história de sucesso chamado XP”, disse Czapski. E essa história teve início em 2012, quando os sócios Saad e Czapski assinaram o contrato junto à XP como Compass Agente Autônomo de Investimentos. Um ano depois, a empresa conquistou o 1º Prêmio de Melhor Assessor de Investimentos, de toda XP. No mesmo ano, a companhia conseguiu atingir R$ 78 milhões de ativos sob custódia. Em 2014, os sócios criaram uma nova marca, a WFlow, dando origem a um time de desbravadores de sucesso. Dois anos depois, a empresa conquistou novamente o Prêmio de melhor Assessor de Investimentos, da XP. O crescimento não parou por aí. Um ano depois, a WFlow atingia a marca de R$ 1 bilhão de AuC (Assets Under Custody). No novo patamar e cada vez mais despertando e inspirando novos talentos para o mercado financeiro, a empresa inaugurou a filial em Belo Horizonte, com especialistas focados em performance para toda a região mineira. Se o escalar montanha sempre foi o norte, o céu virou o limite. Em 2019, a WFlow participou da abertura de capital na Nasdaq, em Nova York, junto à XP. No mesmo ano, foram abertas as filiais de Piracicaba e Presidente Prudente, no interior paulista, além de conquistar o Selo Great Place to Work. Em 2020, a companhia inaugurou nova sede na Vila Nova Conceição, e no ano passado abriu os escritórios de Jundiaí e São José do Rio Preto, impactando ainda mais famílias na região sudeste. “Com a missão de ser inesquecível na vida das pessoas por orientá-las positivamente em seu fluxo de riqueza, anuncio que chegamos, com muito orgulho, a marca de R$ 4 bilhões de ativos sob custódia. Queremos que os próximos 10 anos sejam prósperos”, completou Saad.

A XP lançou um Fundo de Carteira Livre, chamado FMP XP Investor FIA, para os investidores migrarem as ações da Vale e Petrobras adquiridas por meio do Fundo Mútuo de Privatização para alcançarem uma gestão mais ativa. O FMP foi utilizado pela primeira vez na capitalização da Petrobras e, posteriormente, na terceira etapa do programa de privatização da Vale. Recentemente, o FMP foi utilizado na capitalização da Eletrobrás e em breve esse recurso também poderá ser migrado para o FMP XP Investor FIA. O FMP Carteira Livre será uma carteira replicada pelo fundo de ações chamado XP Investor FIA, que está entre os principais fundos de ação do Brasil e encontra-se no primeiro decil de análise em uma janela de retorno de 10 anos. Entra a alternativa e a posição atual de um fundo que adquire somente ações da Petrobrás ou ações da Vale, o FMP XP Investor FIA apresenta uma rentabilidade melhor no comparativo, conforme o gráfico abaixo. (colocar página 8) Converse com seu assessor e conheça mais sobre essa migração.

Torneio, patrocinado pela WFlow, segue até o dia 29 na Escola Mineira de Squash O quarto torneio do Squash Open Circuito Mineiro, que é patrocinada pela WFlow, tem início neste sábado (22) e segue até o dia 29 de outubro, na Escola Mineira de Squash, em Belo Horizonte. Os participantes do evento terão depois acesso a uma jornada educacional financeira da empresa. A empresa, que é especializada em assessoria de investimentos, estima e apoia a prática de esportes e atividades que contribuem para a qualidade de vida dos assessores de investimentos e seus clientes. O circuito de Squash foi criado na década de 1990 e consolidado como um dos melhores eventos de squash do Brasil. “O campeonato tem início com uma fase de grupos e evoluindo ao longo da semana para os jogos eliminatórios. A emoção aumenta com a chegada das finais a partir da quinta-feira”, disse Marco Feitosa, proprietário da academia de squash. “Investimentos e patrimônio trazem conforto e facilidades que queremos para nossa família e essa qualidade de vida está relacionada a temos liberdade financeira e além de fatores importantes como saúde, bons relacionamentos no trabalho e na vida pessoal, e sem dúvidas, praticar alguma atividade física. Investir no esporte é qualidade de saúde física e mental, sendo importante para longevidade”, contou Caio Peixoto, assessor de investimentos da WFlow.

Autonomia e liberdade na rotina têm chamado a atenção de profissionais para o mercado financeiro A WFlow, empresa especializada em assessoria de investimentos credenciada à XP, está com oportunidade para receber profissionais de diferentes áreas de atuação para ampliar os times de assessores de investimentos nos escritórios de São Paulo e Belo Horizonte. As principais competências esperadas para os interessados são: elencar e interpretar as metas e os projetos de vida de seus clientes para auxiliá-los a construir uma carteira de investimentos de acordo com o perfil de cada um deles, estar atento aos fatos e indicadores financeiros e suas tendências, manter uma comunicação didática sobre a dinâmica do mercado de investimentos para construir um relacionamento de confiança com nossos clientes. Quem já trabalha com assessoria de investimentos tem propriedade para falar sobre a rotina e os desafios da profissão. É o caso de Rogério Castilho, que atuou na área de auditoria e controladoria por 18 anos, e depois de reavaliar sua trajetória se viu num processo de transição de carreira. “Sempre tive um lado empreendedor e já estava avaliando mudar os meus rumos profissionais. Neste processo de transição, conheci o Ricardo Czapski, meu sócio na WFlow, que me fez o convite para trabalhar na empresa. Como sempre gostei do tema e a janela de oportunidade se apresentou, acreditei que aquele era o momento de arriscar”, disse. Quando recebeu o convite para se juntar ao time de profissionais, ele já estava com outras duas propostas para voltar ao mercado corporativo, mas refletiu e entendeu que atuar como assessor de investimentos estava mais alinhado ao seu propósito de vida, com independência de atuação e grande possibilidade de crescimento. “O assessor precisa ser motivado, organizado, gostar de se relacionar com pessoas e estar bem atualizado sobre o que está acontecendo no país e no mundo. Portanto, tem que gostar de aprender constantemente e buscar informações diariamente. Na WFlow, o profissional não tem a obrigação de trabalhar no escritório todos os dias, das 8h às 18h. Ele tem a liberdade de conduzir sua agenda como quiser. Contudo, o escritório oferece a estrutura para receber os assessores e seus clientes sempre que for preciso”, explicou. Outro profissional em destaque na área financeira é Wagner Palma. Ele contou que estava em transição de carreira e a WFlow representava uma oportunidade para a independência profissional em continuar atuando no mercado, que já conhecia há 30 anos. “Sou muito disciplinado quanto a horário, agenda, uso de CRM. Essa organização me ajuda a me programar e balancear qualidade de vida com eficiência profissional. Isto é um fator crítico de sucesso para um assessor, talvez mais que em outras carreiras. Se alguém se motivar pela profissão em função da autonomia, estará fazendo a escolha pelas razões erradas. Essa autonomia deve ser vista como um bônus, pois antes dela é preciso estar dotado de muitas obrigações e responsabilidades”, disse. Quer fazer parte do time de assessores da WFlow? É preciso obter a certificação de Agente Autônomo de Investimentos (AAI). Mais informações podem ser obtidas pelo e-mail wflow@wflow.com.

Seus Investimentos – Dois fatores para ficar de olho, Lucros e Eleições... Em setembro vimos a volatilidade seguir elevada, as ações brasileiras continuaram a superar os mercados globais, o Ibovespa subiu ligeiramente em +0,5%. No acumulado do ano o Brasil continua sendo o principal mercado com retorno de +5% em reais e +8% em dólares. Só para comparar, o S&P 500 caiu -9% em setembro e -25% no acumulado do ano. Os Bancos Centrais ao redor do mundo seguem sua batalha de controle da inflação via aumento expressivo de taxas de juros, esse movimento no Brasil já chega mais próximo do fim. O Banco Central optou pela manutenção da taxa Selic no último mês. Para o Brasil, se os riscos de recessão global continuarem subir, os preços de commodities podem cair e afetar negativamente o Ibovespa. Recentemente, as estimativas de lucros das empresas já começaram a ser ligeiramente revisadas para baixo em meio aos temores de recessão. Os analistas XP mantêm sua visão de um valor justo para o Ibovespa em 130 mil pontos. A queda dos juros futuros de longo prazo no Brasil segue sendo um suporte importante para o valor justo da Bolsa. Quanto mais você se informa, melhor você investe. Baixe o relatório completo no link: https://conteudos.xpi.com.br/acoes/relatorios/raio-xp-dois-riscos-pra-ficar-de-olho-lucros-e-eleicoes/

Os seguros estão com "nova roupagem". Tornaram-se seguros patrimoniais, que protegem o custo do dia a dia da família, a educação dos filhos e o inventário sobre investimentos e imóveis, no caso do falecimento do(s) garantidor(es) da família. Além do mais, são resgatáveis, propiciando ao dono da apólice fazer resgates parciais ou totais dos prêmios aportados após 15 anos, podendo até resgatar todo o capital investido, dependendo da idade e do produto ofertado. Fábio Saad Zogaib, Especialista em Planejamento Financeiro e Seguros Patrimoniais.

A head de seguros da WFlow, Renata Saad, conquistou a 2ª posição no ranking de seguros da América Latina, realizado em agosto no Congresso de Punta Cana, no Caribe. O reconhecimento pelo resultado ilustra a importância da assessoria e do planejamento focado em proteção patrimonial. “Um consultor patrimonial auxilia as pessoas a identificar as armadilhas na formatação da riqueza, porém lida com quarto competidores reais: a morte, a invalidez, a doença e a velhice. Nosso objetivo é chegar às pessoas antes deles. Ser reconhecida além de ser gratificante, é maravilhoso, reforça a importância do cuidado que temos na WFlow em oferecer aos nossos clientes estratégias de proteção aos imprevistos que não temos controle, preservando o padrão de vida e otimizando ativos e recursos, complementa”, disse. Renata, que trabalha no ramo há 22 anos, já recebeu inúmeros prêmios durante sua trajetória profissional: “Sou premiada com muita frequência, adoro reconhecimento, faço o meu trabalho com alma, atinjo minhas metas e ainda sou reconhecida, o que é muito importante para mim.”. A head de seguros deu início a sua carreira na área de seguros em 1999, quando se especializou na área de proteção familiar. Ao longo da vida profissional, investiu em cursos nacionais e internacionais para a formação em Financial Advisors. “Eu atuo com consultoria e planejamento em finanças pessoais focada em proteção patrimonial e familiar há 22 anos, com reconhecimento no mercado”, contou. Em 2005, Renata tornou-se membro do MDRT, uma associação independente de profissionais financeiros, que visa a excelência no atendimento ao cliente. É certificada pela CVM como Agente Autônoma de Investimentos desde 2010, se tornou sócia da WFlow Corretora de Seguros e realiza palestras sobre o tema Educação Financeira. Não foi o primeiro prêmio deste ano. No primeiro semestre, a WFlow foi premiada na Insurance Experience 2022, evento promovido pela XP Seguros para o reconhecimento das melhores performances de profissionais no mercado de seguros e previdência. Com o prêmio, a empresa passa a integrar o ranking das 10 principais companhias brasileiras do setor com as melhores práticas.

É preciso manter uma diversificação no portfólio e manter uma certa liquidez para aproveitar oportunidades que possam surgir A deflação registrada em julho e agosto no país foi um fato relevante para o Copom (Comitê de Política Monetária), do Banco Central, manter a taxa básica de juros, a Selic, no patamar de 13,75% ao ano. “O Brasil iniciou o ciclo de alta de juros de forma antecipada em relação aos demais países que estão vivendo um cenário de inflação alta. Isso possibilitou um maior controle da inflação e foi um ‘remédio’ importante para o país. Enquanto chegamos ao possível fim do ciclo de alta de juros, outros países ainda estão no processo”, disse Caio Peixoto, assessor de investimentos da WFlow, empresa especializada em assessoria de investimentos credenciada à XP. A queda da inflação fez o Banco Central interromper o ciclo de alta dos juros depois de um ano e meio de reajustes seguidos. Apesar do Copom apresentar preocupação com a inflação, manter a taxa no mesmo patamar é positivo para o mercado financeiro. “Diversos dados da economia brasileira estão demonstrando uma atividade econômica mais forte e isso favore o nosso país. Porém, devido ao complexo cenário internacional ainda apresentando conflitos no leste europeu, inflação e aumento de juros global é importante manter a cautela. Considerando, no cenário nacional, também às eleições relevantes que teremos nas próximas semanas, é sempre importante possuir uma diversificação no portfólio e manter uma certa liquidez para aproveitar oportunidades que possam surgir”, disse. Apesar da deflação nos últimos meses, Caio explicou que os ativos indexados ao IPCA no longo prazo se mostram como boas opções, pois as emissões estão com boas taxas e essa categoria de investimento se mostrou relevante no Brasil nos últimos anos. Além disso, para a parcela do capital de risco é interessante possuir bons fundos multimercados devido à flexibilidade de alocação que eles possuem. “O melhor caminho para o investidor é conversar com um assessor de investimentos”, disse.

Estudantes universitários de todo país terão acesso a cursos exclusivos e gratuitos da XPEED, além de e-books, artigos e outros materiais sobre economia Reprodução: Instagram Unifair O sucesso de um planejamento financeiro passa pela educação. Com essa premissa no dia a dia do time de assessores de investimentos da WFlow, empresa credenciada à XP, uma parceria foi firmada com a Unifair, uma plataforma para apoiar, incentivar e conectar universitários de todo o país. A cooperação tem como objetivo levar conteúdos sobre o universo financeiro para estudantes de todo o país. Com isso, a partir de agora, a WFlow passa a disponibilizar cursos, e-books, artigos e informações sobre economia, finanças e investimentos à Unifair. Além de materiais produzidos pela empresa especializada em assessoria de investimentos, a plataforma viabilizará cursos exclusivos e gratuitos, assinados pela XPEED, uma escola online de educação financeira e empreendedorismo, com cursos que vão do nível básico até a formação profissional. A plataforma educacional oferece também descontos exclusivos, auxílio acadêmico, competições esportivas, fóruns e apoio psicológico gratuitos. Atualmente, o Brasil conta com 17 milhões de estudantes matriculados em universidades. “Queremos impactar positivamente o fluxo de riqueza das pessoas. É por isso que fechamos essa parceria com o intuito de levar educação financeira e informações sobre economia. A nossa atuação vai muito além da indicação de ativos de alta renda. Com a parceria vamos cuidar dos jovens para que eles conheçam e iniciem uma jornada de sucesso no mundo dos investimentos”, explicou Paulo Saad, CEO da WFlow. O projeto da Unifair é idealizado e comandado pelo empresário Julio Albertoni, de São Paulo. Engenheiro aeronáutico formado pelo ITA e professor universitário, ele explicou que o portal é uma ferramenta para a integração de estudantes, com parcerias com empresas e instituições universitárias públicas e privadas. “O nosso objetivo é melhorar a jornada acadêmica dos estudantes através da transferência de conhecimento e informações sobre finanças. Hoje, os influenciadores nas famílias não é mais o pai, mas sim os universitários. Com isso, a Unifair consegue falar com um universo de aproximadamente de 70 milhões de pessoas. A parceria com a WFlow vai gerar conhecimento na área da economia para ajudar essas pessoas, lembrando que o universitário influencia toda a família”, disse.

O sucesso de um planejamento financeiro passa pela educação. Com essa premissa muito forte no dia a dia do time WFlow e com a certeza de que podemos impactar positivamente o fluxo de riqueza das pessoas, uma nova parceria foi firmada. A WFlow passa a assinar todos os conteúdos ligados à Educação Financeira do portal Unifair, uma plataforma de apoio ao universitário que oferece descontos exclusivos, auxílio acadêmico, competições esportivas, fóruns e apoio psicológico. O projeto é idealizado e comandado por Julio Albertoni, Engenheiro aeronáutico formado pelo ITA, Professor universitário e Empresário de grande renome. “Nossa atuação vai muito além da indicação de ativos de alta renda, com esta parceria vamos cuidar dos jovens para que eles conheçam e iniciem uma jornada de sucesso no mundo dos investimentos”, destaca Paulo Saad, COO da WFlow. A WFlow vai disponibilizar cursos gratuitos sobre o mundo dos investimentos, assinados pela Xpeed, além de e-books, artigos e orientações financeiras exclusivas. Acesse e conheça: https://www.unifair.com.br

Imagina contar com soluções inovadoras e as melhores práticas dos especialistas do mercado financeiro na sua empresa e desenvolver quem faz o seu negócio crescer. Com a WFlow in Company você leva a nossa palestra Planejamento Financeiro para um Futuro Promissor para a sua empresa, associação ou qualquer outro ambiente e oferece um conteúdo diferenciado para o seu time ou stakeholders. Em formato dinâmico e feito por especialistas, nossa palestra destaca como conquistar a liberdade financeira e manter o controle do patrimônio na ponta do lápis. Afinal, investimentos, despesa, recebimentos e sonhos precisam ser planejados. “Sabe quando você vai ao médico e descobre que os seus exames estão alterados e você precisa adotar uma série de medidas para ter uma vida saudável e tranquila? Com as finanças não é muito diferente. O Assessor de Investimentos atua como o médico da sua vida financeira e é através dele que você conta com apoio para um planejamento financeiro eficiente. Por isso, preparamos um material essencial para auxiliar na busca de um futuro promissor”, ressalta Paulo Saad COO WFlow Investimentos. Para contar com essa e outras palestras e mini Talks WFlow Investimentos, entre em contato através do email: wflow@wflowinvest.com

Sabemos a carga emocional que perder alguém pode ter na sua vida. Mas e se fosse você que partisse? Qual seria o tamanho do impacto financeiro que isso teria na vida da sua família? Mesmo com uma boa reserva de emergência ou um patrimônio suficiente para as próximas gerações, a necessidade de proteção é latente. O seguro tem o papel de evitar que o patrimônio seja dilapidado e garante liquidez imediata na transmissão de bens, evitando grandes perdas com impostos, taxas, multas. Um bom planejamento financeiro certamente não dispensa todas as proteções necessárias de um seguro de vida. Assim, diante de situações inusitadas e críticas, o trabalho de anos não será dilacerado. E engana-se quem pensa que o recebimento é apenas nos casos de falecimento. O seguro de vida também pode servir para concretizar objetivos relacionados ao cotidiano da família, manter a educação dos filhos, realizar sonhos e projetos, alocado para despesas de emergência, proteger patrimônio e investimentos. Em um segundo momento, serve para planejamento sucessório, sucessão empresarial ou reorganização póstuma. O seguro não é um mero produto. É, de fato, uma solução para auxiliar o planejamento financeiro, que mira a tranquilidade das finanças a longo prazo. Só com gerenciamento de risco é possível realizar projetos, maximizar ganhos e contar com uma boa aposentadoria e sucessão patrimonial. E o seguro pode te ajudar nesta tarefa que não deveria ser solitária. Converse hoje mesmo com o nosso time e saiba mais. Fonte: Conteudos.xpi.com.br